建设银行潍坊分行成功堵截一起“京东白条”诈骗

“我被诈骗了，你们快帮我关掉这个快贷！”2022年11月9日，建行潍坊分行所辖一网点接待了这样一位客户，远远的便说自己被诈骗了，紧急寻求我们的帮助……

大堂经理首先安抚该客户的情绪，询问客户是否将钱已经转出去了，该客户紧张又害怕的说道还没有，她在转账输入短信验证码的时候，察觉到自己可能被电信诈骗了，因此立刻挂断了电话，前来网点寻求帮助。

大堂经理询问客户是否有使用快贷的需要，客户表示根本不了解我行的快贷产品，所有的一切都是诈骗人员通过钉钉APP指导自己一步步申请下来的，竟申请了122000.00的贷款额度。大堂经理听此，立刻指导客户在手机银行上进行了快贷结清操作，为客户化解了122000.00的资金损失风险，客户此时悬着的心才暂时放松了下来，将她被电信诈骗的过程娓娓道来。

客户接到了来自于山东泰安的一个座机号打来的电话，告知客户使用的京东白条存在着风险，现申请为其注销京东白条业务。客户表示自己也用不着京东白条，便欣然同意注销。此时诈骗分子便询问客户是否有腾讯会议或者钉钉APP这些软件，试图通过这些软件与客户通话以及共享屏幕，从而让反诈中心的电话打不进来，让客户深陷他们虚构的漩涡之中。客户手机上只有钉钉APP，于是诈骗分子通过钉钉APP与其共享屏幕，引导客户一步步操作，并给客户一个中国银行保险监督委员会的虚假网址，通过此网址上的“在线联系”给予客户发放操作流程，获取客户的信任。大堂经理一看该网址的构成并非www.开头的，便得知这个网站是诈骗分子为了获取客户的信任而自行搭建的虚假网站，其中的“在线联系”也都为诈骗团伙在实际操作，经查询中国银行保险监督委员会的官方网址，才得知该诈骗分子提供的网址着实可笑，一眼便可得知为虚假诈骗网站。

诈骗分子虚假诱导客户，在注销京东白条的整个过程中，为了保证客户名下的财产安全，需要先统一将客户名下的资金集中转入一个账户，防止在注销的过程中，客户资金遭到损失。诈骗分子在得知客户的银行卡里资金并不多时，便打起了贷款的想法。首先诱导客户通过微信里的“微粒贷”贷款40000元，并不告知客户此操作为贷款，而是美其名曰将客户的微粒贷进行了关闭，这其实是在指引客户办理完贷款之后，害怕被客户发现，而在微信界面上进行了隐藏，而并非诈骗分子所说的关闭。大堂经理听此，立刻协助客户进入微信里的微粒贷界面，发觉上面写着，“您有一笔贷款正在审核中”，大堂经理立刻协助客户拨打微粒贷的电话，告知微粒贷客服人员该客户的所有操作均为被诈骗分子诱导完成，因此微粒贷的工作人员将该笔贷款审核为不通过，我行工作人员成功为客户挽回了40000元的潜在资金损失。

诈骗分子在为客户申请完微粒贷之后，又询问客户是否还有其他的银行卡，客户表示其名下有一张建行卡用来发工资，因此客户又将主意算计到了我行的快贷产品上，诱导客户申请我行的快贷，并告知客户将申请下来的钱，转入农商银行的个人户中去，因此客户在转账的过程中，客户察觉到了不对劲，立刻挂断了诈骗分子的电话，前来建行寻求帮助。

在工作人员的帮助下，成功为该客户关闭了“快贷”、“微粒贷”、“京东白条”等业务，客户一度十分懊悔，自己上了这么多年的学，竟然差一点就被电信诈骗了。大堂经理一直安抚客户的情绪，告知客户没有财产损失才是最好的结果。现在诈骗手段层出不穷，我们银行基层网点工作人员要肩负起宣传的责任，其实只要上网搜索一下，便可知类似的“淘宝退款”、“京东白条”、“蚂蚁花呗”等诈骗方式已经出现过很多了，而我们直面客户，更要不断的加强宣传，保护客户的财产安全。