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筑牢金融防火墙,潍坊寿光农商银行成功堵截一起电信诈骗案

来源:中华网山东频道 2022-08-30 16:04:01

“你们为啥不给我转?我要投诉你们!”近日,一名在潍坊寿光农商银行文家支行办理业务的大爷情绪激动,对着工作人员质问。

寿光农商银行运营主管立即向前安抚客户,了解到客户是想办理与海南开户的单位的大额跨行转账业务,这引起了主管的警觉。客户说之前通过介绍人(代理商)加入了一个高收益的投资群,前期已投入20余万资金,目前回息比较稳定,现在想把农商行的5万元存款也全部转过去。主管得知交易对手为“海南*雅数字科技集团有限公司”,通过企查查查询到该单位注册于2022年7月22日,成立时间较短,其经营理念以数字科技为引导,推介科技类、酒类、健康类产品。经过客户同意后,主管查看其微信群聊天记录,发现聊天记录主要为介绍人(代理商)发给客户的集团通知,以及集团董事长与群内成员的互动记录,聊天记录中多次出现“让利”、“限购”、“实体利润”等字眼,主管询问客户,他的子女们是否知晓这个事情,客户支支吾吾,工作人员又询问客户是否了解公司实际经营内容和经营规模,是否具有开展投资项目的国家资质认证,客户含糊其辞,主管现场拨打介绍人的电话核实相关信息,介绍人拒绝沟通交流。

结合转账工作“四必问”内容和客户年龄(67岁),主管意识到客户陷入了电信诈骗中的“投资虚假养老项目诈骗”,该类违法犯罪主要表现为通过提供免费观光旅游、虚假宣传为手段,采取售后定期返点、高额分红等方式,诱骗中老年人参与非法集资或非法吸收公众存款。为避免客户资金损失,主管向客户耐心宣讲养老诈骗的相关案例,同时通过农金员联系到客户的家人,在工作人员和其家人的劝阻下,客户终于意识到自己遇到了诈骗,表示不再办理汇款,并将追回投入资金。

近年来,一些涉养老领域的非法集资诈骗案件,涉及地域范围广、参与人数多、涉案金额大,往往给受害老年人造成严重经济损失。为切实维护老年人合法权益,寿光农商银行积极响应监管部门及省市联社号召,开展了一系列的防范养老诈骗宣传活动,同时加强员工技能培训,提升金融专业素养,在客户遭遇真实电信诈骗时,寿光农商银行工作人员能够做到敏锐察觉风险,耐心提示风险,切实守护好老年客户的“钱袋子”。今后,寿光农商银行将聚焦老年客户群体,常态化开展防范非法集资、电信诈骗、跨境赌博、断卡、反洗钱等一揽子金融基础知识普及活动,确保最大限度保护好群众的财产安全。

(来源:寿光农商银行)

  责任编辑:周龙

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