继多家分行被罚后，涉多项违规的恒丰银行再收千万元罚单，2024年合计被罚超2000万元

日前，中国人民银行官网公布的行政处罚信息显示，恒丰银行被查获“违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”等8项违法违规行为，该行被中国人民银行处以警告并罚款1060.68万元重罚。

同日，恒丰银行4名相关负责人合计被处以罚款16.1万元处罚。该行时任内控合规部副总经理（主持工作）李某涛被处以罚款9.5万元处罚，该行时任运营管理部总经理赵某被处以罚款4.5万元处罚，该行时任普惠金融部副总经理（主持工作）曾某敏被处以罚款1万元处罚，该行时任个人信贷部数据运营岗员工秦某阳被处以罚款1.1万元处罚。

中国人民银行对恒丰银行作出上述行政处罚决定的日期为2024年12月30日。次日（2024年12月31日），恒丰银行昆明分行又被查获“未遵循利费分离原则，浮利分费；固定资产贷款管理不审慎；流动资金贷款管理不审慎；银行承兑汇票业务授信管理不审慎；信用证及福费廷授信业务管理不审慎等”多项违法违规行为。云南金融监管局对该行处以罚款205万元处罚。

据不完全统计，2024年度，恒丰银行及相关分支机构合计被罚款金额高达2037.68万元。其中，千万级大罚单一张，百万级大罚单三张，还有一名客户经理被终身禁业。

此前，2024年11月5日，恒丰银行台州分行因“通过不正当方式吸收存款”被台州金融监管分局处以罚款150万元处罚；该行时任客户经理顾某被处以禁止终身从事银行业工作的顶格处罚。

2024年1月27日，浙江金融监管局对恒丰银行杭州分行开出罚款380万元罚单。该行被查获“房地产开发贷款管理不审慎，贷款资金被挪用于归还项目土地款；固定资产贷款管理不审慎，贷款资金回流后被挪作项目资本金；债权融资计划业务投前、投后管理不到位；流动资金贷款‘三查’不到位，贷款资金回流并长期滞留于借款人账户；贷后管理不到位，流动资金贷款被挪用于购买理财；贴现资金回流用作存单质押，滚动办理银行承兑汇票业务，虚增存贷款；个人经营性贷款管理不到位，贷款资金被挪用于归还住房按揭贷款或购房；个人住房按揭贷款管理不审慎；贷款风险分类不准确”等9项违法违规行为。

（来源：中工报财金）