中国人寿大连市分公司原个人代理人“骗取客户保费资金”所受处罚引关注，监管高压指向机构内控

近日，国家金融监督管理总局大连监管局披露的行政处罚信息显示，中国人寿大连市分公司原个人代理人王维新因“骗取客户保费资金”被给予警告处罚。

从行为表述看，用词较重，但处罚结果相对温和，引发一定关注和讨论。

结合监管实践看，该处理并非个案。首先，当事人身份为“原个人代理人”，在作出处罚时已不具备从业资格，监管部门可适用的行政处罚手段本身较为有限，通常以警告、行业记录、执业限制为主。其次，行政处罚并不等同于刑事追责，若涉案金额较小、已完成退赔或未达到刑事立案标准，监管层面一般仅作行业秩序层面的定性处理。此次公告中亦未出现“移送司法机关”等表述。

从监管导向看，近年保险监管对个体代理人的处罚，多以“定性、清退、留痕”为目标，而真正的高压问责重点仍放在保险公司端的内控管理、代理人体系治理及保费资金管理责任上。

该案例金额不披露、处罚不重，但传递的信号在于：对个人违规行为予以记录，同时将更大的合规压力留给机构端。

（来源：金融圈不是圈）