涉邮储银行理财大案，华源证券一审胜诉，与吉林蛟河农商行20亿理财资金损失无关

责任之争

在之前的法律诉讼中，法院已作出判决，认定邮储文昌路支行对蛟河农商行资金损失承担85%的赔偿责任，蛟河农商行因在业务办理过程中存在失职行为，分担15%的过错责任。

法院认为，时任蛟河农商行金融市场部副经理的张某，在业务办理过程中存在严重失职行为。张某被单位指派前往邮储武威分行具体经办理财产品认购业务，但未按规定临柜办理业务，对理财凭证等资料也未认真审核。

更为严重的是，张某还冒用通道公司工作人员身份，在理财产品交易回执上签字，客观上纵容了王某实施诈骗行为。

华源证券在庭审中成功论证了自身亦是伪造文件的受害者，其公司印章被犯罪分子利用伪造的开户资料提前赎回理财资金。

法院最终认定华源证券无过错且与损失无因果关系，判决驳回蛟河农商行的诉讼请求。

合规风险与监管

邮储银行武威文昌路支行的这起案件暴露出相关银行业金融机构在内控管理、合规意识和违规经营方面的严重问题。原银监会指出，这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结的重大违法违规案件，情节十分恶劣。

这起合计金额79亿的大案及其后续诉讼，暴露出金融同业业务中的多重风险，对金融机构合规经营提出了警示。

在当年的市场环境中，部分城商行、农商行为追求高收益，违规跨区扩张，通过多层嵌套的金融产品规避监管，导致资金流向不透明，风险防控形同虚设。

华源证券自身也并非没有合规隐患。2024年8月，中国证券业协会对华源证券开出警示罚单，这是中证协近10年来首次针对机构而非个人的自律罚单。

华源证券在廉洁从业管理、从业人员登记管理、考试组织等方面存在违规情形。

这起案件从案发至今已近十年，其折射的同业业务乱象与合规漏洞，至今仍具有警示意义。随着金融监管的持续趋严，唯有坚守合规底线，完善内部风控体系，才能有效防范各类金融风险。

（来源：金融欺诈与纠纷）