从15年禁入到终身禁业——恒丰银行一原分行长两地违规被倒查10年罚两次，内控漏洞再曝光

2026年开年，金融监管对恒丰银行的两则行政处罚公告形成耐人寻味的“前后呼应”。

1月7日，国家金融监督管理总局东营监管分局披露，恒丰银行东营分行因内控管理不到位被罚，时任分行行长王刚被禁止从事银行业工作15年；1月23日，福建金融监管局发布行政处罚信息，追溯认定恒丰银行福州分行违规办理授信业务，王刚被处以终身禁业。（文件截图在文末）

以同一名银行高管为线索，恒丰银行近年来的内控与合规历史问题再次被监管部门推至聚光灯下。

王刚两地跨度10年一样被罚

公开信息显示，王刚曾先后担任恒丰银行福州分行、东营分行主要负责人，分别于2020年6月、2016年6月卸任。其监管责任认定横跨多年，且呈现明显的“历史问题集中清算”特征。

在福建监管系统披露的处罚中，王刚被认定在担任福州分行行长期间，未履行贸易背景真实性审查职责，连续为同一客户办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务并形成垫款。该行为被定性为违规办理授信业务，福州分行被罚100万元，王刚被禁止终身从事银行业工作。

而在山东东营，监管关注的重点转向分行内控层面。2025年1月7日披露的处罚显示，恒丰银行东营分行存在内控管理不到位问题，分行被罚30万元，王刚作为时任行长被处以15年行业禁入。工商信息显示，其已于2016年6月退出东营分行法定代表人序列，但监管问责并未因职务变动而中断。

从“具体业务违规”到“内控管理失守”，王刚的两次处罚指向不同风险维度，但共同体现了监管对分行负责人“穿透式追责”的一贯逻辑。

历史问题清算：恒丰银行2025年以来多地被罚

事实上，在王刚1月被罚之前，恒丰银行2025年以来在全国多地密集收到监管罚单，问题类型覆盖信贷、同业、内控及员工管理等核心领域。

2025年9月，国家金融监督管理总局对恒丰银行总行及相关责任人员开出高达6150万元罚单，直指贷款、票据、理财业务管理不审慎及监管数据报送不合规，多名责任人员被同步问责。

分行层面，处罚同样密集。上海分行因固定资产贷款发放不审慎、同业业务严重违反审慎经营规则等，被罚370万元；重庆分行因掩盖不良贷款、贷款“三查”不尽职被罚260万元；泉州分行因多项贷款调查与贷后管理不到位被罚180万元；长沙分行则因员工行为管理不到位被罚30万元。

从地域分布看，相关处罚覆盖东部、华中、西南多地；从违规类型看，既包括传统信贷管理问题，也涉及风险分类、数据报送等监管“硬约束”。

多点暴露之下，恒丰银行的内控体系与基层执行力正持续接受高强度监管检验。

（来源：金融圈不是圈）