涉多项违法违规行为，建行信用卡中心被罚超575万元

3月23日，国家金融监督管理总局上海监管局披露行政处罚信息，因存在多项违法行为，中国建设银行股份有限公司信用卡中心被罚款575.265231万元。

经查，中国建设银行信用卡中心存在以下违法违规行为：

客户资信水平调查严重违反审慎经营规则；授信额度管理严重违反审慎经营规则；信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则；信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则；对高风险持卡人未采取审慎监管措施；向关系人发放信用贷款；未经资格认定从事信用卡发卡营销活动；信用卡发放严重违反审慎经营规则；预借现金分期业务严重违反审慎经营规则；可疑交易账户管理严重违反审慎经营规则；未按规定退还分期利息；发卡业务管理严重违反审慎经营规则；信用卡催收外包管理严重违反审慎经营规则；收单商户准入管理不到位。

因客户资信水平调查严重违反审慎经营规则、授信额度管理严重违反审慎经营规则，时任该中心风险管理处副处长易卉卉被警告并罚款5万元；因信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则、信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则、对高风险持卡人未采取审慎监管措施，时任该中心风险管理处副处长韩亮被警告并罚款5万元。

（来源：大河财立方）