2025年山东银行业监管盘点：齐鲁银行5家分行、农发行1分行4支行被罚，烟台银行领单张最大罚单，临商银行罚款总额居城商行首位……

2025年金融监管强监管、严监管延续，加大稽查检查和行政处罚力度。统计数据显示，2025年，全国银行业共收到6536张监管罚单，数量同比微降0.58%；而罚没总金额却跃升至26.43亿元，同比激增45.06%。

具体到山东辖区，日期截至1月7日，（处罚决字号为2025）共有165家银行机构（含总行、分行、支行以及营业部/所）和202名相关责任人受到来自金融监管系统、人行系统、外汇系统和证监系统的处罚。其中，农发行以1分行4支行的处罚居政策性银行首位，临商银行以360万元的总罚款金额居城商行前列，齐鲁银行以5分行被罚的频次居城商行前列，烟台银行以单张罚没超319万元领下山东省内最大额罚单。

罚单分布：罚没总额超5582万元，11人被禁业

据公开信息，2025年全年，山东辖区共有165家银行机构（含总行、分行、支行以及营业部/所）和202名相关责任人受到来自金融监管系统、人行系统、外汇系统和证监系统的处罚。其中，银行机构被罚没总额超5582万元，202名相关责任人中有11人被禁业。

2025年全年，国家金融监督管理总局山东监管局、青岛监管局以及各地监管分局共计对97家银行机构网点、157名相关责任人进行了处罚。被罚的97家机构囊括了国有行、股份行、城商行、农商行、村镇银行、政策性银行和农信社，合计被罚4383.8万元。被罚的157名相关责任人中，有11人被禁业，另有24人合计被罚78.9万元。

2025年，国家金融监督管理总局山东监管局对辖区内15家银行机构、22名相关责任人实施行政处罚。其中，对银行机构罚款合计970万元；对22名责任人的处罚中，6人被罚款（合计30万元）并予警告，其余均仅予警告。

2025年，国家金融监督管理总局青岛监管局共对辖区内10家银行机构和25名相关责任人进行了处罚，总罚款金额为576.8万元。其中，对个人的处罚均为警告，而单笔处罚最高金额为150万元。

记者注意到，2025年中国人民银行山东省分行、青岛市分行以及各地市分行，共对57家银行机构网点、45名相关责任人进行了处罚。其中，山东省分行在2025年全年，共对辖区内的10家银行机构、9名相关责任人进行了处罚。这10家银行机构合计被罚没846.3万元，除被罚款，另有8家银行被警告，还有2家被通报批评。9人的处罚类型均为罚款，合计被罚16.8万元。人行各地市分行总计对全省47家银行机构和45名相关责任人进行了处罚。具体到青岛市分行，共对3家银行机构、2名责任人进行了处罚，3家银行共计被罚款126.4万元，2名责任人合计被罚款2.9万元。

2025年全年，国家外汇局山东省分局、青岛市分局及各地市分局共对9家银行机构进行了处罚，总罚没款金额为352.43万元。违法违规事由以违反规定办理结汇业务、违反外汇登记管理规定等为主。具体到青岛市分局，2025年全年该分局没有对辖区内任一家银行机构进行过处罚。

案由分布：贷款领域和反洗钱领域高频出现

从违规领域分析来看，2025年，银行违规领域主要集中在信贷业务违规、反洗钱业务违规、内控制度不健全等方面。企业预警通统计显示，2025年银行信贷业务违规罚单数量达到2872张，该类罚单数量最多。银行信贷业务违规具体违规案由包括：贷款三查未尽职、违规办理、发放贷款、信贷资产分类不准确等。与2024年相比，2025年银行反洗钱业务违规罚单数量增加最为突出，达898张；增幅也最大，同比达185.92%。