从“选产品”到“有人陪”，中泰证券“齐富投领投官”正式亮相，买方投顾服务再落一子

近日，中泰证券旗下基金投顾品牌“齐富投”正式推出“领投官”服务，首批15位来自客户服务一线的专业顾问集体亮相。

当财富管理从“卖方销售”加速走向“买方服务”，券商如何让专业投顾能力真正抵达客户？中泰证券正在给出新的答案。近日，中泰证券旗下基金投顾品牌“齐富投”正式推出“领投官”服务，首批15位来自客户服务一线的专业顾问集体亮相。以基金投顾组合策略为载体，以资产配置为方法，以长期陪伴为纽带，中泰证券试图进一步打通“专业投研—顾问服务—客户陪伴”的链路，让买方投顾从一套策略，走向一种可感知、有温度的财富管理服务。

从一支15人的队伍，看财富管理服务方式之变

“不是导师，不是预言家，而是躬身入局的同行者。”

“匹配，永远比预测更重要。”

“日日陪伴，时时解惑。”

“你不必独自面对市场，我在。”

这是中泰证券首批“齐富投领投官”在亮相视频中给出的答案。

15位领投官来自中泰证券不同分支机构，有着不同的从业经历、专业特长和客户服务经验，所关注和领投的组合策略也覆盖权益、固收、固收+、多资产配置等不同方向。但在谈及“什么是领投官”时，他们的答案却高度指向几个共同的关键词——客户、配置、专业、陪伴、长期。

这并非偶然。

随着居民财富管理需求日趋多元，金融产品和投资工具日益丰富，投资者面临的问题正在发生变化：从过去的“产品从哪里买”，逐渐转向“这么多产品应该怎么选”；从“哪个产品收益更高”，转向“什么样的配置更适合我”；从关注一次交易，转向如何应对市场波动、实现长期财富目标。

与之相对应，券商财富管理的价值逻辑也在发生变化——从提供产品，进一步走向提供解决方案；从关注交易，进一步走向关注账户；从一次销售，进一步走向长期陪伴。

“齐富投领投官”，正是在这一背景下推出。

不同于传统意义上的产品销售角色，领投官以基金投顾组合策略为重要服务载体，通过策略跟投、市场解读、投教科普、客户交流等方式，帮助客户理解市场、认识风险、做好资金规划与资产配置，并在投资过程中提供持续陪伴。

换句话说，领投官要做的，并不是告诉客户“下一只上涨的产品是什么”，而是帮助客户回答三个更加长期的问题：我的钱应该如何规划？什么样的配置方案更适合我？面对市场波动，我应该如何坚持正确的投资行为？

买方投顾进入“深水区”，“顾”的价值正在被重新认识

领投官的推出，背后是整个财富管理行业的一场深层次转型。

近年来，随着基金投顾业务不断发展，买方投顾已经成为券商财富管理转型的重要方向。与传统产品销售模式相比，买方投顾更加关注客户整体资产状况、风险承受能力和长期财富目标，其核心并不仅仅在于“投”，更在于“顾”。

这意味着，好的基金投顾服务不仅需要一套经过专业投研构建的组合策略，还需要持续回答客户在真实投资过程中不断出现的问题：