邮储银行威海市分行成功堵截假借“扶贫项目”涉诈资金转移

近日，中国邮政储蓄银行威海市分行营业室依托一线员工敏锐风险识别能力与成熟警银联动机制，成功识破一起假借扶贫项目实施诈骗、诱导群众协助转移涉案资金的案件，及时阻断涉诈资金外流，有力打击电信网络诈骗犯罪，守护金融安全。

7月24日14时许，客户贾女士前往邮储银行威海市分行营业室，申请办理45500元现金取款业务。按照大额现金业务风险核查要求，柜员李佩轩向贾女士细致询问资金来源与取款用途。贾女士称钱款是三年前工友归还的借款，还主动提供所谓工友联系电话。在沟通过程中，贾女士应答流畅、说辞完整，看似并无异常，但过于“准备充分”的表现，引起柜员高度警觉。本着审慎履职原则，柜员立即将疑点上报营业主管刘茜，两人协同开展进一步核查。

工作人员进一步核查发现关键疑点：该笔45500元资金于当日12:40由浙江地区他行汇入，汇款地域与贾女士提供的“上海归属地”的手机号码明显矛盾，客户说辞漏洞凸显。综合各项线索，网点判断该笔交易涉嫌电信网络诈骗资金流转，当即启动警银联动应急预案，第一时间将全部线索上报环翠警银联动工作群。

警情推送后，城里派出所民警快速响应，第一时间抵达网点开展现场核查。经民警询问核实，真相水落石出：贾女士近期加入一个所谓“扶贫项目”微信群，受到群内不法分子虚假宣传蒙蔽，在对方诱导下提供账户接收资金，并前往银行取现，实则沦为犯罪分子转移涉案资金的工具。为深挖案件线索，民警现场将贾女士带走开展后续调查。

此次案件成功处置，是邮储银行威海市分行持续抓实反诈工作、深化警银协作的生动实践。长期以来，该行常态化组织一线员工开展反诈知识、可疑交易识别培训，要求柜面人员严格落实资金问询、背景核实等风险防控流程，把银行网点打造成为防范电信诈骗的前沿哨点；同时持续畅通警银联动沟通渠道，建立快速线索移送、协同核查机制，实现风险早发现、早上报、早处置。

邮储银行威海市分行在此郑重提醒广大市民：切勿轻信微信群内陌生人员发布的“扶贫投资”“高额补贴”等信息，不存在线上登记即可领取扶贫资金的官方渠道；不要随意出借、出租银行卡，切勿按照陌生人指引代收资金、大额取现，一旦协助犯罪分子转移涉诈资金，将涉嫌违法犯罪，承担相应法律责任。如遇到可疑情况，请第一时间拨96110反诈预警专号报警，守护好自身财产安全。

（文/王玮玮）