未按规定建立或者管理业务档案，诺诚保险代理（济南）公司被处罚

3月20日，中国银行保险监督管理委员会山东监管局发布的信息显示，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，山东银保监局对诺诚保险代理（济南）有限公司涉嫌违法违规一案进行了调查、审理，并依法向诺诚保险代理（济南）有限公司告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及依法享有的权利。诺诚保险代理（济南）有限公司未提出陈述申辩，本案现已审理终结。经查，诺诚保险代理（济南）有限公司存在以下违法违规行为：

未按规定建立或者管理业务档案：诺诚保险代理（济南）有限公司于2020年6月、2020年12月进行名称、股东变更。诺诚保险代理（济南）有限公司称，原股东未将交接前业务档案、人员档案等资料转交给新股东；变更后，诺诚保险代理（济南）有限公司亦未针对前期业务建立或补充档案。2020年6月至调查日，诺诚保险代理（济南）有限公司没有2020年6月以前的业务档案、人员档案，亦未对档案进行管理和保存。上述事实，有调查事实确认书、公司提供的相关说明、相关人员谈话笔录等证据证明。

综上，山东银保监局决定作出如下行政处罚：对于上述未按规定建立或者管理业务档案的行为，根据《保险代理人监管规定》第五十条第一款、第五十六条、第一百零八条的规定，山东银保监局决定对诺诚保险代理（济南）有限公司责令改正，给予警告并罚款0.5万元。

爱企查显示，诺诚保险代理(济南)有限公司成立于2004年11月8日，注册地位于山东省济南市历下区，经营范围包括在山东省行政辖区内代理销售保险产品；代理收取保险费；代理相关保险业务的损失勘查和理赔；中国保监会批准的其他业务(有效期限以许可证为准)（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。（来源：大众报业·半岛新闻）