央行开出大额罚单！北京银行因9项违规被罚超2500万元，合规漏洞频现凸显风控短板

2025年11月28日，中国人民银行公布针对北京银行股份有限公司的行政处罚决定（银罚决字〔2025〕84号）。该行因涉及9项严重违规行为，被处以警告，没收违法所得1886.3元，并处以2526.85万元罚款，合计罚没金额逾2500万元。

此次处罚不仅数额巨大，更罕见地牵连到该行11个核心部门的11名责任人员，他们合计被处以86.5万元个人罚款，这暴露出这家城商行标杆企业在合规治理方面存在系统性缺陷。

九项违规直击要害

处罚信息表明，北京银行的违规行为几乎贯穿了银行业务的全流程。

从基础账户管理（违反账户管理规定）、支付结算（违反收单及代收业务管理规定）、现金管理（违反反假货币规定），直至核心风控领域（占压财政资金、违反信用信息管理规定），尤其是在反洗钱关键环节出现了“未履行客户身份识别义务”“未报送大额/可疑交易报告”“与身份不明客户交易”的三重失守。

这种多领域、高频次的违规现象，反映出其内部控制机制或许存在“链条式断裂”。

责任人画像暴露管理漏洞

从11名受罚责任人的部门分布来看：零售银行部侯某因涉及4项违规被罚21万元（单笔最高），凸显出零售业务合规的失效；