央行开出大额罚单！北京银行因9项违规被罚超2500万元，合规漏洞频现凸显风控短板

法律合规部窦某娜的受罚更具讽刺意味，本应守护合规防线的部门自身却涉案；电子银行部、信用卡中心等部门的连带受罚，表明问题已从前台业务渗透至中后台支持体系。

尤其值得关注的是，涉及反洗钱相关违规的人员多达7人，占比64%，说明该领域已成为合规的重灾区。

罚单背后的经营困境

这次处罚仅是北京银行2025年合规危机的一个缩影。公开信息显示，该行年内已累计收到多地监管罚单：

北京银行深圳分行因违反账户管理规定等被罚180.1万元；

9月，该行因贷款分类不准确被罚530万元；

5月，南昌分行因贷款“三查”问题被罚293万元；

3月，乌鲁木齐分行因支付结算违规被罚133.5万元。

与合规风暴形成鲜明对比的是，该行业绩持续承压：2025年前三季度营收同比下降1.08%，净利润仅微增0.26%，净息差收窄至1.47%的历史低位。

行业警钟为谁而鸣

作为资产规模曾位居城商行首位的金融机构，北京银行当前面临的不仅是4000万罚金的经济损失，更是市场对其治理能力的信任危机。

在江苏银行（4.79万亿）已实现规模反超的背景下，这场合规危机或将加速行业格局的重塑。

对银行业而言，此案具有典型的警示意义——当一家银行在支付结算、反洗钱、信用信息管理等基础领域同时失守时，其所谓的战略转型与创新发展都将成为无源之水。

（来源：经理人杂志）