10项违法违规涉多个核心领域，浦发银行遭央行重罚，罚没合计超4250万元，10名责任人被同步追责

运营管理部的潘某东因对账户管理、客户身份资料及交易记录保存违规负有责任，被警告并罚款13.5万元，两项违规均与反洗钱和基础业务合规密切相关；

信息科技部的冯某亮因对银行卡收单业务违规负有责任，被给予警告并罚款5万元，凸显了科技部门在业务合规管控中的重要责任；

零售信贷部的严某霞因对信用信息采集、提供、查询及相关管理规定违规负有责任，被罚款4万元，征信管理违规也是近年来监管查处的重点之一；

公司业务部的李某因未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款2万元；

零售业务部的周某因对未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易两项违规负有责任，被罚款2万元；

零售信贷部的陆某勇责任涉及面最广，因对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易四项违法行为负有责任，被罚款7.5万元；

网络金融部（移动金融部）的薛某华因对未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易违规负有责任，被罚款4.5万元；

法律合规部（案件防控办公室）的刘某波因对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告违规负有责任，被罚款5.5万元，作为合规管理部门负责人，其违规追责也凸显了合规管控“第一道防线”的重要性。

10名责任人合计罚款75.5万元，与机构处罚形成联动，构建起“机构担责、个人追责”的双重惩戒格局，强化了全员合规约束。

此次浦发银行及相关责任人集体领罚，并非个例，而是当前“强监管、防风险”金融监管基调的具体体现。近年来，监管部门持续加大对银行业违规行为的查处力度，重点聚焦账户管理、反洗钱、金融消费者权益保护等领域，大额罚单频现，倒逼金融机构完善内控体系、补齐风控短板。

展望2026年，多位业内人士预计，“强监管、防风险”的基调将延续，监管精准化和常态化的特征会更加凸显，监管部门将重点关注银行的公司治理与内控有效性、数据安全与消费者权益保护等领域，严防违规行为反弹。

对于浦发银行而言，此次大额罚单及多人追责，不仅会增加其合规成本，也可能影响其市场声誉，后续需针对性补齐风控短板，强化合规管理全流程管控，摒弃“重业绩、轻合规”的经营倾向，将合规理念融入业务发展的每一个环节。

而对于整个银行业而言，此次事件更是一堂深刻的合规警示教育课，所有金融机构都应引以为戒，严格遵守各项法律法规和监管要求，健全内控风控体系，强化全员合规培训，将合规经营贯穿于业务开展、人员管理、风险防控的全过程，同时积极利用科技手段构建动态风险监测体系，优化业务结构，才能在严监管环境中夯实稳健经营的基础，守护金融市场的稳定与安全，切实保护金融消费者的合法权益。

（来源：今日头条@经理人杂志）