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渤海银行南京分行深陷“罗生门”,储户28亿存款“不翼而飞”?

渤海银行南京分行深陷“罗生门”,储户28亿存款“不翼而飞”?
2021-10-28 16:53:05 来源:中华网山东频道

在调查结果未公布前,我们虽无从得知真相,但可以明晰的一点是,作为这起事件的关键核心,渤海银行南京分行,或将被载入中国银行业史册。

用某业内人士的评价,“28亿,这可能是近几年来国内最大的贷款诈骗案。”

而一旦被坐实,渤海银行因内控管理问题而招致的后果,恐怕也将给业内再添一段“黑历史”。

与此同时,记者通过梳理近年来银行业有关“存款失踪”的奇葩事件发现,在屡见不鲜的案件背后,有上市公司“踩雷”,有银行之间“内讧”,有关于“公章”的调虎离山,也有银行员工内外勾结导致的资金侵占和盗取,可以说是花样百出,令人匪夷所思。

但无论哪桩案件,无疑不在刺激着银行业风光背后的敏感神经,同样也在消耗着公众对金融行业的信任。

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“萝卜章”再现?

酒鬼酒、泸州老窖纷纷中枪

10月25日,济民可信在接受《证券时报》采访时称,“银行用于办理质押担保的材料中,应有大量伪造的公章,不排除有银行人员牵涉其中。另据了解,相关材料中有300多个公章疑似伪造。”

这一细节不由得令记者想起了金融圈著名的“萝卜章”事件。

2016年,国海证券爆发了令业界震惊的“萝卜章事件”,团队成员张杨、郭亮等人以国海证券名义与其他交易对手方进行债券代持等交易,涉及金融机构20余家。

图源:北京商报

后来,张杨失联,郭亮投案,代持机构要求国海证券接盘,国海证券则宣称纯属离职员工个人行为,相关协议所用印章系伪造,进而产生纠纷。

这件事不仅令国海证券多项业务被叫停,业绩一蹶不振,还引发了债券市场信用危机,给市场造成了严重不良影响,更令不少金融圈外人士真切见识到了“萝卜章”的离奇。

事实上,“萝卜章”早已成为了金融圈的一大“毒瘤”,多家银行及上市公司都曾深受其害。

2013年11月29日,酒鬼酒在农行杭州分行华丰路支行开立户名为“酒鬼酒供销有限责任公司”的活期结算账户,其后共计存入1亿元人民币存款。

同年12月10日、11日,犯罪嫌疑人在酒鬼酒毫不知情的情况下先后向该账户存入现金200元、300元。随后,该嫌疑人通过该网点柜台转取酒鬼酒供销公司的3500万元存款。

12日,同一嫌疑人又向该账户存现500元,同时又通过同一柜台转取3500万元存款。

13日,该嫌疑人再次在该网点将酒鬼酒供销公司的3000万元存款汇出。

短短半个月时间,酒鬼酒上述账户余额从1亿元减少至1176.03元。由于该案发生时值白酒行业进入调整期,同时由于涉案金额巨大,酒鬼酒当年业绩遭重创,全年业绩由盈转亏。

事件发生后,酒鬼酒就1亿元存款涉嫌被盗取向公安机关报案。经查,犯罪嫌疑人为了转出1亿资金,趁酒鬼酒员工不备,将酒鬼酒财务专用章和法定代表人章调虎离山,并在盗取公章后完成相关合同的签署,并在之后悄悄转移资金。

而这其中,时任农行华丰路支行行长的方振,在明知犯罪嫌疑人想要骗取酒鬼酒公司的存款后,仍然利用自身行长职位的便利,积极参与盗取存款,由此也牵连到他所在的农行华丰路支行,一同成为了过错方。此外,该支行经办柜员违规开办业务,也对酒鬼酒公司1亿元存款被盗起到了关键作用。

最终,在漫长的6年时间后,酒鬼酒1亿存款的追偿终于完结,农行向其支付赔偿款含利息共7194万元。

无独有偶,另一家知名酒企泸州老窖也曾遭遇“存款消失”的离奇案件。

关键词:渤海银行南京分行

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