一年连收三次百万级大额罚单，中信银行青岛分行缘何频频被罚？

日前，青岛银保监局发布行政处罚信息公开表，其中中信银行股份有限公司青岛分行及青岛经济技术开发区支行、青岛胶州支行因大额客户贷款管控不审慎、小微企业贷款约定并收取提前还款违约金、银行承兑汇票转让款回流作保证金用于开票、未按规定承担押品评估费用被罚款164万，栾学鹏、刘增玉等多个相关责任人承担责任，被警告并处罚款。这不是中信银行青岛分行第一次收到百万级罚款罚单，从去年7月到现在，一年多的时间里这已是该行收到的第三张百万级罚单。作为全国优质股份制银行的一级分行，中信银行青岛分行缘何频收大额罚单？

涉及多项违规

中信银行青岛分支行被重罚164万元

据行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司青岛分行因大额客户贷款管控不审慎，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，被青岛银保监局罚款人民币九十万元；栾学鹏、刘增玉对中信银行股份有限公司青岛分行大额客户贷款管控不审慎一案承担责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，被分别处以警告并罚款人民币八万元、六万元；韦正友同样对中信银行股份有限公司青岛分行大额客户贷款管控不审慎一案承担责任，被警告。

中信银行股份有限公司青岛分行还因小微企业贷款约定并收取提前还款违约金，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，被青岛银保监局罚款人民币二十二万元；晏海宁对中信银行股份有限公司青岛分行小微企业贷款约定并收取提前还款违约金一案承担责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，被青岛银保监局警告。

同时接到罚单的还有中信银行青岛分行下属的两个支行。

中信银行股份有限公司青岛经济技术开发区支行因银行承兑汇票转让款回流作保证金用于开票，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，被青岛银保监局罚款人民币三十万元；刘燕对中信银行股份有限公司青岛经济技术开发区银行承兑汇票转让款回流作保证金用于开票一案承担责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，被青岛银保监局警告。

中信银行股份有限公司青岛胶州支行因未按规定承担押品评估费用，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，被青岛银保监局罚款人民币二十二万元；刘斌对中信银行股份有限公司青岛胶州支行未按规定承担押品评估费用一案承担责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，被青岛银保监局警告。

频收百万级罚单

今年已是第二次被罚

这已经不是中信银行青岛分行今年第一次被罚。今年2月，中国人民银行青岛市中心支行披露的行政处罚信息显示，中信银行青岛分行因涉及七大项违法行为被警告并处罚款103.3万元。具体来看七项违法行为分别是：违反账户管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；违反流通人民币管理规定；违反人民币反假有关规定；未按规定履行客户身份识别义务；对金融产品作出虚假或者引人误解的宣传；未按规定报送投诉数据。

而百万级的罚单在去年，中信银行青岛分行也曾收到过。

根据2022年7月青岛银保监局发布行政处罚信息公开表（青银保监罚决字〔2022〕32号），因理财投资非标资产押品评估不审慎、理财投资非标资产支付管理不审慎，中信银行青岛分行被重罚百万，李耀东对中信银行股份有限公司青岛分行理财投资非标资产押品评估不审慎、理财投资非标资产支付管理不审慎违法违规行为承担责任，被警告。