一年连收三次百万级大额罚单，中信银行青岛分行缘何频频被罚？

不仅频繁收到百万级罚单，中信银行青岛分支行此前也曾因违反《征信业管理条例》关于征信管理的相关规定，存在贷前调查严重不尽职违法违规行为，存在信用信息查询和使用不规范、向第三人提供个人信息等原因被青岛银保监局、中国人民银行青岛市中心支行多次处罚过，处罚金额从17.5万元到50万元不等。

贡献金融力量

也要注意“内控”

据公开信息查询，中信银行青岛分行党委书记、行长刘泽云曾任中信银行股份有限公司资产托管部副总经理，经济学博士。1996年8月进入本行工作，起点高、在总行工作多年的刘泽云在2019年5月22日被青岛银保监局核准了中信银行青岛分行行长的任职资格。

据其7月刚刚公开发布的署名文章显示：扎根青岛30余载，中信在青岛的金融类分支机构共有7家，中信信托、中信金租等子公司虽未设立机构但早已进入青岛展业。2022年，中信各子公司为各类客户提供综合融资总计2560亿元，是青岛市金融业的一支重要力量。作为中信集团驻青岛分支机构协同分会的牵头单位，中信银行青岛分行将进一步发挥枢纽和支点作用，不断推动双方深化务实合作，努力以中信“金融+实业”综合优势，助力谱写中国式现代化青岛篇章。

但近一年多来频收监管部门的大额罚单，说明银行机构内控机制存在缺陷。在贡献金融力量的同时，如何走好合规经营之路需要中信银行青岛分行好好深思。

中信银行连续多年收千万级以上罚款

不仅是中信银行青岛分行，中信银行全国各地分支行也是频收到监管部门的罚单，甚至近年来几乎每年都会接到千万级以上的超大额罚单。

据公开报道的信息整理：

2023年7月，国家外汇管理局网站公布外汇行政处罚决定书显示，中信银行股份有限公司深圳分行存在擅自提供对外担保行为，未按规定办理经常项目资金收付行为。国家外汇管理局深圳市分局对该行责令改正、给予警告，没收违法所得0.44万元，并处罚款人民币1175万元。

2021年2月，央行开出2021年“1号罚单”，剑指中信银行反洗钱不力的问题。因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等四项违法违规行为，中信银行被处罚款2890万元，14名相关责任人一并受到处罚。

2020年2月，北京银保监局对中信银行开出了一张2020万元的罚单。处罚信息显示，中信银行主要违法违规事由包含19项，主要涉及房地产资金运作行为违法违规。

2019年8月，中国银保监会发布行政处罚信息公开表，中信银行因存在未按规定提供报表且逾期未改正、错报、漏报银行业监管统计资料等十三项违法违规事实，被没收违法所得33.6677万元，罚款2190万元。

2018年12月，中国银保监会发布行政处罚信息公开表，中信银行股份有限公司因理财资金违规缴纳土地款等6条案由被罚款2280万元。这6条案由包括：理财资金违规缴纳土地款；自有资金融资违规缴纳土地款；为非保本理财产品提供保本承诺；本行信贷资金为理财产品提供融资；收益权转让业务违规提供信用担保；项目投资审核严重缺位。

连续多年收到千万级以上的罚款，而中信银行还因未经个人同意泄露信息登上过“娱乐热搜”。2020年5月6日，脱口秀演员池子（原名王越池）发布一则长文和律师函，称中信银行未经授权将个人账户明细提供给笑果文化，诉其涉嫌“侵犯公民个人信息罪”。7日凌晨，中信银行公开致歉，称对相关员工予以处分，并对支行行长予以撤职。2021年3月19日，中国银保监会网站公布对中信银行的处罚决定，因客户信息保护体制机制不健全等案由，中信银行被银保监会罚款450万元。

（来源：齐鲁壹点）