华夏银行2025年被罚没1.2亿元成股份制银行“罚单王”，全链条违规暴露治理沉疴

从国家金融监督管理总局、中国人民银行等监管机构披露的处罚数据来看，华夏银行是2025年全国性股份制商业银行中被罚金额最多的机构，全年累计罚没金额达1.2亿元，远超其他股份制银行。

2025年1月24日，华夏银行原董事长李民吉因个人原因卸任，年底被证实系因违法违规被查。随后，新任华夏银行党委书记、董事长到任，而其上任后的第一年，华夏银行便创下了监管处罚中的多项行业第一：

1、华夏银行2025年收到单笔8725万元罚单，为当年银行业最大罚单；

2、全年累计被处超过60张罚单，罚没金额超1.2亿元，在12家全国性股份制商业银行中位居第一；

3、其他股份制银行中，广发银行罚没金额约9863.57万元、恒丰银行约8045万元、民生银行约7566.86万元，均未超过1亿元；

4、华夏银行9月份罚没金额达9276万元，占股份制银行当年三季度总罚没金额的38.97%，凸显其合规管理问题的严重性。

华夏银行2025年罚没数据全景分析

一、总行层面重大罚单统计

2025年，华夏银行总行层面收到三张重大罚单，合计罚没金额超1.13亿元，占全年罚没总额的绝大部分。

1、8725万元巨额罚单分析。这是2025年银行业最大单笔罚单，由国家金融监督管理总局于9月5日开出。违规事由主要包括三方面：一是贷款、票据、同业等业务管理不审慎，反映出华夏银行在核心业务领域的风险管理存在系统性缺陷；二是监管数据报送不合规，特别是EAST系统数据质量问题突出，涉及18项具体违规行为，包括漏报贸易融资、信贷资产转让、债券投资、公募基金投资等重要业务数据；三是EAST系统分户账与总账比对不一致，数据错报问题严重。

2、央行1380.96万元罚单分析。中国人民银行于11月26日作出处罚决定，对华夏银行处以警告，没收违法所得15.46万元，罚款1365.5万元，合计罚没金额1380.96万元。该行存在十项违法违规行为，涵盖银行运营多个核心领域：违反账户管理、清算管理、收单业务管理、反假货币业务管理、人民币流通管理、信用信息采集管理规定，以及未按规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明客户进行交易。

3、华夏理财1200万元罚单分析。作为华夏银行的全资子公司，华夏理财因投资运作不规范、系统管控不到位、监管数据报送不合规等问题被罚款1200万元，相关责任人王涛、张志涛被警告并合计罚款10万元。值得注意的是，这是华夏理财2020年成立以来首张行政处罚罚单，1200万元罚款额占到2024年全行业理财公司处罚总额的38%，成为资管领域的标志性案例。

二、分支机构处罚情况梳理

2025年，华夏银行各分支机构累计收到罚单金额约1799.97万元，涉及多家分行和支行，违规问题主要集中在信贷管理领域。

1、深圳分行560万元罚单。1月26日，华夏银行深圳分行因违规开展不良资产转让业务、内部控制有效性不足、信贷资产分类不审慎、集团客户统一授信管理不到位、贷款业务管理不当等五项违规行为，被深圳金融监管局罚款560万元。这是年内华夏银行分支机构收到的最大罚单，反映出其在资产质量管理和内控体系方面存在严重问题。