挪用存款事件多发！大连银行卷入1.8亿理财失踪风波，资金安全再受拷问

日前，大连银行曝出一桩理财资金失踪大案。北京某公证处在该行北京分行购买的1.8亿元理财资金到期后无法兑付，账户资金莫名“蒸发”，仅剩44万余元。该事件经多家媒体报道后，迅速引发各方关注。

据了解，北京某公证处已将大连银行北京分行诉至法院，要求该行兑付理财本息及赔偿损失，暂计金额超2亿元。大连银行北京分行却辩称涉案的该行前负责人罗某某已“精神失常”且处于失联状态，关键经办人李某已离职，试图以个别人员的“状态异常”掩盖机构层面的风控漏洞，达到切割责任的目的。

对此，大连银行总行发布声明称，“我行郑重表态，坚决依法保护客户权益，切实守护客户存款安全。”记者了解到，该行多家分支机构曾发生存款被挪用事件，监守自盗的戏码不断上演。

资金流向银行内部人员账户

据媒体报道，2013年12月，北京某公证处在大连银行北京分行开立对公账户，用于存放公证业务收费款项。此后，在近三年的时间里，该公证处从其他银行账户分16笔向涉案账户累计转入资金3.6亿元。

截至2018年6月21日，涉案账户的存款本息余额合计1.8亿余元。同月29日，北京某公证处与大连银行北京分行签订《大连银行公司理财产品客户协议书》，将涉案账户内的1.8亿元存款购买了大连银行“明珠理财月月赢”系列公司理财产品。

上述理财产品到期后，大连银行北京分行迟迟未能兑付理财本金及收益，北京某公证处多次沟通未果。该公证处查询发现，涉案账户内的1.8亿元资金早已被银行擅自转移，截至2017年9月7日，涉案账户的真实存款余额仅为44.83万元。

然而，2018年6月21日，大连银行北京分行提供的对账单却显示，确认涉案账户内本息余额合计1.8亿余元。

媒体报道称，上述涉案账户开立后，由大连银行北京分行客户经理李某具体负责与北京某公证处的对接工作。李某每季度定期上门递送对账单及相关单据凭证，供该公证处财务人员核对。截至案发前的五年间，在这些加盖大连银行公章的对账单上，涉案账户状态始终标注为“正常”，余额、利息等数据均核算无误。

事实上，早在2014年1月，涉案账户就已出现未经公证处授权的资金划转行为。直至2017年9月，涉案账户内资金已被逐步转移至九家关联企业及罗某某、霍某某等个人账户。其中，罗某某曾任大连银行北京分行业务负责人，霍某某则是其母亲。资金流向与银行内部人员存在明确关联，而北京某公证处对此却一无所知。

发现理财资金丢失后，北京某公证处将大连银行北京分行诉上法庭，要求兑付理财本息及赔偿损失，暂计金额超2亿元。司法鉴定结果显示，该公证处提交的32张存款利息回单、19张对账单及理财协议上的银行印章均为伪造。

据法院查明，大连银行北京分行原业务负责人罗某某冒用北京某公证处会计刘某某身份，持加盖该公证处真实公章的材料，先后四次从银行骗取网银加密设备。但申请材料上的刘某某签名系伪造。

为掩盖真相，大连银行北京分行客户经理李某每季度准时交付加盖伪造“大连银行北京分行营业部转讫章”的对账单、存款利息回单，甚至两次伪造理财协议，让北京某公证处始终误以为账户资金“安全存续”。

储户存款4160万元被挪用

针对上述案件，1月31日，大连银行官网发布声明称，“近日，我行关注到北京分行‘1.8亿元理财案件’舆情。目前，此案件正处于法院审理中。在此，我行郑重表态，坚决依法保护客户权益，切实守护客户存款安全。”