3.5亿诈骗旧案余波：光大长春分行起诉招行、平安、中山证券索赔近4.9亿

A股上市公司锦龙股份的一则公告，牵出一桩十余年前的资金纠纷。而这场纠纷的背后，是一场精心策划的诈骗大案，三家股份行分支机构及基金公司卷入其中。

根据锦龙股份公告，光大银行长春分行（简称“光大长春分行”）作为原告，向招商银行无锡分行（简称“招行无锡分行”）、中山证券（注：锦龙股份控股子公司）、平安银行深圳分行、深圳国民基金管理有限公司及朱东卫等一众被告，就侵权责任纠纷向吉林省长春市中级人民法院（简称“长春中院”）提起诉讼，涉及金额高达4.89亿元。

实际上，这场巨额资金纠纷由一桩3.5亿贷款案引发，已经多次开庭审理，甚至一度闹到最高人民法院（简称“最高院”）。时隔多年之后，不服判决的光大长春分行重启追责，将招行无锡分行等机构再次送上审判席。

在此案中，光大银行、招商银行两大知名金融机构，居然被两个小人物“里应外合”，通过虚假材料给忽悠了。

01 一桩精心策划的诈骗案

一切，要从一家叫做柳河聚鑫源米业有限公司（下称“聚鑫源公司”）的企业，和一个叫刘孝义的人说起。

天眼查显示，聚鑫源公司成立于2006年7月18日，注册资本2000万元，法定代表人刘孝义，但是该公司在2017年5月10日已经被吊销。

图片来源于天眼查

江苏省高级人民法院（简称“江苏省高院”）2016年8月的一份刑事裁定书，勾勒出光大长春分行3.5亿元贷款资金被骗的来龙去脉。

2013年下半年，刘孝义正因“缺钱”急得焦头烂额，一边是聚鑫源公司有巨额债务要还，另一边是自己炒期货缺乏资金。

一位证人在此后的证词中指出，在诈骗案发生之时，刘孝义在期货投资上累计亏损1亿多元。

走投无路之际，刘孝义经别人介绍，认识了时任光大长春分行汽车厂支行行长助理张磊。

2013年9月，为了让张磊帮聚鑫源公司从光大长春分行贷款3.5亿元，刘孝义承诺帮助张磊揽储、提升工作业绩。不过他隐瞒了聚鑫源公司背负巨额债务及自己炒期货巨亏的事实，却虚构了聚鑫源公司需要资金购买粮食等用途。

此后，刘张二人为聚鑫源公司在光大长春分行获取贷款进行了一系列操作，但是均未成功。

为了证明贷款资金将用于收购粮食，刘孝义还曾在2014年春节后指使聚鑫源公司出纳制作了4份虚假的《粮食购销合同》，提供给张磊用于申请贷款。而此后出纳的证词显示，“2013年起，聚鑫源公司就没有再收购过粮食。”

同时，为达到银行放款条件，张磊还擅自修改了聚鑫源公司提供的财务报表数据及房地产评估报告、调高企业信用评级标准，并伪造了光大长春分行对聚鑫源公司发放贷款的《尽职调查报告》和《授信批复》。

几个月后，即2014年5月25日，张磊认识了招行无锡分行员工侯某，并确定了一种“通过银行间委托定向投资模式发放贷款”的方法，为聚鑫源公司贷款3.5亿元。

具体的操作方法是：由光大长春分行以同业存款方式将3.5亿元资金存入招行无锡分行，招行无锡分行再根据与光大长春分行签订的相关协议、指令，通过中山证券将3.5亿

元转至平安银行深圳分行，然后向聚鑫源公司发放贷款。